北京市通州区律师协会金融与财富管理法律专业研究会成立五金2024年10月28日，北京城市副中心律师行业首届金融与财富管理论坛在北京举行。在本届论坛上，通州区律师协会金融与财富管理法律专业研究会正式宣布成立，成为整场活动的一大亮点，标志着北京城市副中心在金融与财富管理法律服务领域迈出了坚实的一步。

　　论坛上，众多行业精英、专家学者齐聚一堂，共同探讨财富保值增值、有序传承的基础——风险管理，他们围绕慈善、海外投资、资金合规、声誉管理、家族传承等热门话题，交流思想，碰撞观点。

　　论坛举办地所在的北京城市副中心，作为“全球财富管理中心”和“全球绿色金融和可持续金融中心”的建设高地，正吸引着一批国内外颇具影响力的金融机构接连落地。在这样的大背景下，本届论坛的举办可谓正当其时。

　　通州区律师行业党委、律师协会会长王志红首先发表了热情洋溢的致辞。王志红强调了律师协会在推动金融与财富管理发展中的责任和使命。她指出，随着北京城市副中心的快速发展，金融与财富管理领域面临着前所未有的机遇，律师协会将积极发挥引领作用，整合资源，为从业人员提供更多的学习和交流机会，共同提升行业服务水平。

　　北京市通州区司法局党组成员、副局长、律师行业王晨对本届论坛的举办表示热烈祝贺，并对通州区律师协会在金融与财富管理领域的积极探索给予了高度评价。他在致辞中强调，法律服务是金融与财富管理行业的重要保障，律师们要不断提升专业素养，为客户提供更加优质、高效的法律服务。同时，司法局也将一如既往地支持律师协会的工作，共同推动通州区法律服务业的繁荣发展。

　　北京市通州区政府区长助理、政府特聘专家林巍也发表了精彩致辞。林巍介绍了北京城市副中心在金融与财富管理领域的发展规划和政策支持，鼓励金融机构和从业人员积极参与到副中心的建设中来。他表示，金融与财富管理是一片蓝海，需要法律机构提供保障，相互学习相互赋能，提供更加专业的服务，政府将持续优化营商环境，为企业提供更好的发展空间，共同打造全球财富管理中心的亮丽名片。

　　在本届论坛上，还举办了通州区律师协会金融与财富管理法律专业研究会的成立仪式。研究会是在通州区律师协会的精心指导下成立的专业性组织，旨在整合行业资源，提升全区律师在金融与财富管理领域的业务服务能力，以满足副中心高速发展对法律服务的需求。

　　作为通州区律师协会金融与财富管理法律专业研究会主任及北京德谕泽律师事务所创始人、家族传承首席护卫官，高鸣飞律师在她的致辞中指出，研究会将全力推动金融与财富管理法律领域的深入研究与实践，为律师们搭建一个交流合作的平台，携手为客户提供更为专业的法律服务。

　　她说，研究会肩负着北京城市副中心作为国家推进全球财富管理中心建设的关键区域的重要使命；承载着通州区司法局、律协对政府的庄严承诺；同时也承载着第一届研究会为第二届研究会奠定坚实基础的重任。研究会的目标是深入研究全球主要国家的财富观、探索中国式财富管理之道。

　　▲高鸣飞 通州区律师协会金融与财富管理法律专业研究会主任，北京德谕泽律师事务所创始人、主任、家族传承首席护卫官

　　高鸣飞表示，目前通州区的金融及关联机构已超过450家，各类金融资产交易、管理规模更是突破了20万亿元大关。如此庞大的市场规模，就像一艘巨轮在波涛汹涌的大海中航行，既充满了无限机遇，也面临着重重挑战。单打独斗难以成就大业，每一个市场主体都如同链条上的关键环节，紧密相连，共同构成了这个庞大的市场。因此，这些市场主体及其提供的产品，亟需形成一个相互协作、上下联动的财富管理生态圈。

　　而高鸣飞创立的德谕泽律师事务所正是因为专注于财富管理中的传承法律风险管理，于2023年正式入驻北京城市副中心，并荣幸地成为当时19个重大招商成果中唯一的专业服务机构。德谕泽将与研究会其他单位一道，共同探索相关法律问题的解决方案，努力探索中国式财富管理的新路径、新策略。

　　研究会致力于组织相关领域的理论研究、业务交流和研讨活动，组织各类讲座、沙龙、研讨会等活动，为会员提供丰富的培训、研讨会和教育资源，为会员从事金融与财富管理法律实务提供业务指导和规范，推动金融与财富管理法律专业的持续发展。

　　高鸣飞表示，在她的任期之内，在通州区司法局和通州区律师协会的领导下，研究会将首先迈出学习的步伐，向国内其他同行和同业学习先进做法，同时远赴美国、欧洲、日本、新加坡等财富管理较为成熟的国家，深入学习并对比研究通州区的现状，找出适合中国国情的方法，与大家共同探讨交流，携手前行。

　　▲通州区律师协会会长王志红、副会长许德珩为 “通州区律师协会金融与财富管理法律专业研究会” 颁发聘书

　　▲通州区律师协会副会长薛莲、刘建勇为“通州区律师协会涉外法律专业研究会”、“通州区律师协会婚姻与家事法律专业研究会”颁发聘书

　　在全会演讲环节，北京师范大学社会治理与公共传播研究中心主任、中华慈善总会家风传承与慈善信托委员会总干事傅昌波带来了题为“以专业志愿服务助中华善家传承”的精彩演讲。傅昌波教授认为，2024年是中国商业向善、可持续商业具有里程碑意义的一年，家族慈善是家族传承的必选项，而不是可选项。

　　傅昌波强调，善家传承是将家庭幸福、基业长青的家族目标与共享繁荣、民族昌盛的国家目标高度契合的中国式家族传承，布局战略慈善及商业向善，是超高净值人士应有的责任担当。善家传承可以让民营企业家真正实现志业晋级、事业迭代、家业长青，提升私人财富的社会价值，保障基业长青、安顿家族财富，同时帮助创富者创建家族精神和家族文化传承的载体。

　　他进一步指出，做好善家传承，要构建起自利和利他互相平衡、同步推进的善财框架。从财富端来说，可以安排家族信托+家族慈善信托。从平台载体来说，可以安排家族美好企业+家族慈善基金会，这样就可以善财并行。

　　▲傅昌波 北京师范大学社会治理与公共传播研究中心主任、中华慈善总会家风传承与慈善信托委员会总干事

　　中国企业改革与发展研究会原副会长周放生发表了“民营企业的风险管理”主题演讲。周放生副会长表示，民营经济经过40年的创业发展取得了巨大的成就，许多企业成功了还活着，有更多的企业失败了，关键在于认知和对风险的控制。他结合自己多年的工作经验，深入剖析了民营企业在发展过程中面临的各种风险，包括市场风险、经营风险、法律风险等，并提出了一系列风险管理的策略和方法，强调民营企业要加强风险管理意识，建立健全风险管理体系，提高风险应对能力。

　　周放生强调，今天大批民营企业面临着传承的问题，传承分三个层次，第一层次是事业的传承、第二层次是文化的传承、第三层次精神的传承。根据国际上的经验，尤其是德国和日本的经验，只有成功传承才能成就百年老店。

　　在“金融强国战略下的资金合规之道”的精彩演讲中，道琼斯公司(Dow Jones)中国风险合规总监马建新深入剖析了在全球金融格局不断变化的背景下，中国企业如何构建稳健的资金合规体系。他强调，随着金融市场的日益复杂化和国际化，资金合规已成为企业稳健运营和持续发展的关键要素。

　　马建新指出，金融强国战略要求企业在追求经济效益的同时，必须严格遵守国内外法律法规，确保资金流动的合规性。企业必须加强合规管理，提高客户风险、地域风险、渠道风险、产品业务风险的风险防控能力，以应对复杂多变的国际环境。马建新总监的演讲深入浅出，具有很强的前瞻性和指导性。

　　思百库SIPAC主席、国资委外国法律专家顾问吕立山(Robert Lewis)发表了“新时期中企出海不同交易架构比较与风险管理”主题演讲。吕立山主席结合自己在海外投资领域的丰富经验，分析了中国企业出海面临的风险和挑战。

　　吕立山表示，与中国对外投资相关的注意力都集中在并购上，但并购并不总是实现公司国际目标的最佳选择。一旦明晰了市场覆盖率、产品供应或投入方面的差距，就有必要评估如何最好地实现这些目标，包括有机增长、并购、合资企业、许可、分销/代理安排等。他提出了一系列风险管理的建议，包括加强尽职调查、签订完善的合同、建立有效的争议解决机制等。吕立山主席的演讲为中国企业出海提供了宝贵的参考。

　　北京弘品文化传媒有限公司董事长、资深媒体人、苏秦声誉管理实验室负责人胡斌带来了“复杂环境下的声誉风险管理”主题演讲。胡斌董事长从资深媒体人的角度出发，分析了声誉风险对企业的重要性。他举了许多最近发生的许多案例，强调企业要高度重视声誉风险管理，建立良好的企业形象和品牌声誉。通过案例分析，生动展示了声誉风险的危害和应对方法，为与会嘉宾提供了深刻的启示。

　　胡斌认为，任何一个团体组织要取得恒久的成功，良好的声誉是至关重要的。企业声誉具有资本属性，声誉资本是一种稀缺性的无形资产。声誉管理的核心是要在企业与社会公众之间建立起牢靠的信任关系。声誉管理是企业的立身之本，是企业管理的核心内容与环节。所以，企业声誉竞争是更高维度的竞争，是战略层面的竞争。

　　他进一步提出，企业家要有共情力，觉察舆情背后的社会情绪，善于倾听，顺势而为。企业家声誉最核心的来源，还在于其所经营企业的业绩，以及在相关领域的专业能力、道德水平和企业家的社会地位。

　　▲高鸣飞 通州区律师协会金融与财富管理法律专业研究会主任，北京德谕泽律师事务所创始人、家族传承首席护卫官

　　通州区律师协会金融与财富管理法律专业研究会主任、北京德谕泽律师事务所创始人、家族传承首席护卫官高鸣飞发表了“做财富管理的上医律师”主题演讲。高鸣飞主任从律师的角度出发，分析了财富管理中的法律风险和应对方法。

　　她提出了“上医律师”的理念，即律师要像医生一样，为客户提供预防为主、治疗为辅的法律服务。高鸣飞主任的演讲内容丰富，实用性强，为律师们在财富管理领域的工作提供了新的思路和方法。

　　高鸣飞表示，德谕泽经过过去六年的摸索，梳理出246+个传承关键法律风险源及其防范措施，形成了一套完善的法律风险管理体系。这套基于“十九八七”方的传承风险管理体系，即做好传承十件事、识别九大传承风险源、规避八大负面清单、用好七大传承工具，能够为客户订制符合家庭自身发展战略的百年传承可持续发展法律服务，帮助企业家预见风险、管理风险、驾驭风险。

　　在焦点论坛“家业长青的挑战”上，北京德谕泽律师事务所合伙人律师李祎担任主持嘉宾，周放生、林巍、傅昌波、马建新、吕立山、胡斌、高鸣飞等议题嘉宾围绕主题展开了热烈的讨论。

　　在讨论环节，嘉宾们结合自己的专业领域和工作经验，深入交流财富管理与传承的经验和方法，探讨风险管理的策略和措施，并提出许多有价值的观点和建议。

　　论坛上，嘉宾们认为，民营企业家通过辛勤努力建立了基业，积累了可观的财富。如今，为企业寻找新的增长点和为家族财富做有效的传承规划，确保家业能够平稳、有序地传承给下一代，成为众多企业家关注的焦点。财富管理与传承不仅是一门庞大而繁杂的学问，更是企业家迫切却无法满足的需求。这不仅仅是资产的保值增值，是精神的传承，更是家族文化、价值观以及企业经营理念的延续。

　　他们一致认为，民营企业要加强自身风险管理意识，加强风险战略应对，建立健全风险管理体系，只有通过专业的法律风险管理，才能确保家族的财富与事业实现平稳过渡，实现世代相传。

　　北京城市副中心律师行业首届金融与财富管理论坛的成功举办，提升了金融与财富管理法律专业服务的认知，增强了行业服务能力，共同推动了行业生态形成，为北京城市副中心金融与财富管理领域的发展注入了新的活力。